Profilo Cliente
Limiti di credito
Visualizza lo stato del credito del cliente e i plafond.
Le informazioni sui limiti di credito richiedono un'integrazione attiva con il tuo sistema di origine.
I limiti di credito (plafond) mostrano lo stato creditizio del cliente — quanto credito ha, quanto ne ha utilizzato e se è in regola.
Panoramica rapida: Controlla lo stato del credito prima di accettare ordini. Verde significa in regola, giallo significa vicino al limite, rosso significa oltre il limite o bloccato.
Visualizzazione del credito
La scheda credito mostra:
| Campo | Descrizione |
|---|---|
| Limite di credito | Credito massimo consentito |
| Saldo corrente | Importo in sospeso dovuto |
| Credito disponibile | Credito rimanente (limite meno saldo) |
Indicatori di stato
La codifica colore mostra la salute del credito:
- Verde — Entro i limiti, in regola
- Giallo — Vicino al limite (soglia di avviso)
- Rosso — Oltre il limite o bloccato
Lo sapevi? Il widget Importi scaduti della dashboard mostra le fatture in sospeso che erodono il credito disponibile. Controlla sia i limiti di credito che gli importi scaduti per il quadro finanziario completo.
Come il credito influisce sugli ordini
A seconda della tua configurazione:
- Gli ordini possono essere bloccati quando il credito è superato
- Possono apparire avvisi durante la creazione dell'ordine
- Possono attivarsi flussi di approvazione per clienti oltre il limite
Suggerimento: Prima di una chiamata commerciale, dai un'occhiata allo stato del credito. Se un cliente è vicino al suo limite, puoi discutere proattivamente il pagamento o un aumento del credito — piuttosto che rimanere bloccato a metà ordine.
Fonte dei dati
Le informazioni sul credito provengono dal tuo sistema di origine. WiseParts visualizza i dati ma non calcola né gestisce i limiti di credito. I controlli del credito vengono eseguiti in tempo reale quando l'integrazione lo supporta.
Linee di credito multiple
Alcune organizzazioni tracciano più tipi di credito:
- Credito commerciale standard
- Condizioni di finanziamento speciali
- Credito specifico per progetto
Se configurati, appaiono come voci separate.
Prospect
I prospect (non ancora nel tuo sistema di origine) non hanno informazioni sui limiti di credito — non c'è un account su cui tracciare il credito.