Customer Profile
Limites de Crédito
Veja o estado de crédito e plafonds do cliente.
Os limites de crédito (plafonds) mostram o estado de crédito de um cliente — quanto crédito tem, quanto usou e se está em boa situação.
Resumo Rápido: Verifique o estado de crédito antes de aceitar encomendas. Verde significa boa situação, amarelo significa próximo do limite, vermelho significa acima do limite ou bloqueado.
Apresentação de Crédito
O cartão de crédito mostra:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Limite de Crédito | Crédito máximo permitido |
| Saldo Atual | Valor em dívida |
| Crédito Disponível | Crédito restante (limite menos saldo) |
Indicadores de Estado
A codificação por cores mostra a saúde do crédito:
- Verde — Dentro dos limites, boa situação
- Amarelo — Próximo do limite (limiar de aviso)
- Vermelho — Acima do limite ou bloqueado
Sabia que? O widget de Valor em Dívida do dashboard mostra faturas em aberto que consomem crédito disponível. Verifique ambos os limites de crédito e valores em dívida para o quadro financeiro completo.
Como o Crédito Afeta Encomendas
Dependendo da sua configuração:
- Encomendas podem ser bloqueadas quando o crédito é excedido
- Avisos podem aparecer durante a criação de encomendas
- Fluxos de aprovação podem ser acionados para clientes acima do limite
Dica: Antes de uma chamada de vendas, verifique o estado de crédito. Se um cliente está próximo do seu limite, pode discutir proativamente pagamento ou aumento de crédito — em vez de ser bloqueado a meio de uma encomenda.
Fonte de Dados
A informação de crédito vem do seu sistema de origem. O WiseParts apresenta os dados mas não calcula nem gere limites de crédito.
Para atualizar informação de crédito:
- Faça alterações no seu sistema de origem
- Use Sincronizar para atualizar o perfil do cliente
Múltiplas Linhas de Crédito
Algumas organizações acompanham múltiplos tipos de crédito:
- Crédito comercial standard
- Termos de financiamento especiais
- Crédito específico de projeto
Se configurados, estes aparecem como entradas separadas.
Prospetos
Prospetos (ainda não no seu sistema de origem) não têm informação de limite de crédito — não existe conta para acompanhar crédito.