Customer Profile
Límites de crédito
Visualiza el estado de crédito y plafones del cliente.
Los límites de crédito (plafones) muestran el estado crediticio de un cliente — cuánto crédito tiene, cuánto ha usado y si está en buena situación.
Resumen rápido: Comprueba el estado de crédito antes de aceptar pedidos. Verde significa buena situación, amarillo significa acercándose al límite, rojo significa por encima del límite o bloqueado.
Visualización de crédito
La tarjeta de crédito muestra:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Límite de crédito | Crédito máximo permitido |
| Saldo actual | Importe pendiente de pago |
| Crédito disponible | Crédito restante (límite menos saldo) |
Indicadores de estado
El código de colores muestra la salud del crédito:
- Verde — Dentro de límites, buena situación
- Amarillo — Acercándose al límite (umbral de aviso)
- Rojo — Por encima del límite o bloqueado
¿Sabías que? El widget de Importe pendiente del panel muestra facturas pendientes que consumen el crédito disponible. Comprueba tanto los límites de crédito como los importes pendientes para la imagen financiera completa.
Cómo afecta el crédito a los pedidos
Dependiendo de tu configuración:
- Los pedidos pueden bloquearse cuando se excede el crédito
- Pueden aparecer avisos durante la creación de pedidos
- Los flujos de aprobación pueden activarse para clientes por encima del límite
Consejo: Antes de una llamada de ventas, echa un vistazo al estado de crédito. Si un cliente está cerca de su límite, puedes discutir proactivamente el pago o aumento de crédito — en lugar de bloquearte a mitad de pedido.
Fuente de datos
La información de crédito viene de tu sistema de origen. WiseParts muestra los datos pero no calcula ni gestiona límites de crédito.
Para actualizar la información de crédito:
- Haz cambios en tu sistema de origen
- Usa Sincronizar para actualizar el perfil del cliente
Múltiples líneas de crédito
Algunas organizaciones registran múltiples tipos de crédito:
- Crédito comercial estándar
- Términos de financiación especiales
- Crédito específico de proyecto
Si están configurados, estos aparecen como entradas separadas.
Prospectos
Los prospectos (aún no en tu sistema de origen) no tienen información de límite de crédito — no hay cuenta contra la que registrar crédito.